2024年7月更新

目次）
１．口座開設に必要な書類は？
２．口座開設スタート！
2-1．口座開設申込み
2-2．本人確認書類の提出
2-3．口座開設完了通知の受取＆初期設定
３．お持ちのVポイント番号を登録してポイントをGETしよう！

1.口座開設に必要な書類は？

ハナちゃん：よろしくお願いします！資産運用を始めたくて、証券口座を作りたいんだけど難しそうだから私にできるか不安で…。

※…郵送での口座開設の場合は、取引が出来るようになるまでに審査があり、数日かかる場合があります。

まず、事前に口座開設に必要なものを準備しましょう。
口座開設には「マイナンバー確認書類」と「本人確認書類」が必須です。
マイナンバーカードをお持ちの場合は、他の本人確認書類の提出は必要ありません。

＜口座開設に必要な書類＞
・マイナンバーが確認できるもの（マイナンバーカード・マイナンバー通知カード）
・本人確認書類（運転免許証・各種健康保険証・写真付きの住民基本台帳カード等）

＜マイナンバーカードを持っていない場合＞
通知カードと運転免許証等の顔写真付きの本人確認書類を併せて提示。
・通知カードを持っていない、もしくは通知カードの「住所氏名」が現状と一致しない場合は郵送での申込みになるため、審査完了まで2週間程度かかる
→「本人確認書類の提出」画面で「書類」を選択。必要事項を登録後、SBI証券より送られてくる「本人確認書類届出書」に必要事項を記入し、運転免許証等の「本人確認書類」及び「住民票の写し（マイナンバー記載）」等の「個人番号の証明書」を同封して返送する。

2.口座開設スタート！

口座開設完了までの手順は、

です。今日はこの作業を順に進めていきます。

口座開設申込み

手順①SBI証券のWEBサイトにアクセスする
まず、口座開設申込みを行います。SBI証券のWEBサイトにアクセスしましょう。

SBI証券のVポイント投資：
https://t-point.tsite.jp/finance/investment/?waad=kxhlFe

クリックすると、「メールアドレスの登録」ページに飛びます。
メールアドレスを入力し、「メールを送信」をクリックするとすぐに認証コードが届くので、届いた認証コードを入力し次に進みましょう。

手順②お客さま情報の設定

手順③口座の設定

ハナちゃん：ん？この「口座種別の選択」の中に「納税方法の選択」と「NISAの選択」があるよ。それぞれどれを選べばいいんだろう？

株式や投資信託などの取引で利益を得た場合には、通常約20％の税金が課されます。
その納税方法を選ぶ際に関わってくるのが「一般口座」と「特定口座」。
「一般口座」を選ぶと、一年間の取引結果に対して損益計算や税金の納付手続き、確定申告などの作業をすべて投資家本人が行わなければいけません。
一方、「特定口座」はそれら全てを代行してくれるので初心者にはオススメです。

ハナちゃん：なるほど！じゃあ、「NISAの選択」は？そもそも「つみたてNISA」と「一般NISA」の違いもわからない…。

つみたてNISAと一般NISAは、投資額の上限や購入できる商品の違いが大きなポイントになります。
※2024年からNISA制度が変わるため、現制度は2023年中までとなります。

2024年から始まる新しいNISA制度は、つみたてNISAの後継となるつみたて投資枠と（一般）NISAの後継となる成長投資枠で、1つの口座で2つの投資枠を併用して投資できます。
つみたて投資枠は年間120万円まで投資可能で、成長投資枠は年間240万円まで投資可能。生涯投資枠の上限は両方の枠を合わせて1,800万円となリます。

NISA・つみたてNISAについては、以下の記事で詳しく説明しています。
・NISAで投資をすると利益は出るの？初心者でもできる？経験者に聞いてみた
・20、30代の利用者が急増中！税金がかからなくなる制度「NISA」って何？

ハナちゃん：「つみたてNISA」でコツコツ積み立てようかな！その下の「SBI証券ポイントサービス」っていうのはなんだろう？

手順④規約の確認

手順⑤口座開設方法の選択
規約の確認の次は、ここまでの「入力内容の確認」に移ります。
入力した内容に間違いがないか全て確認し、問題ないようであれば「口座開設方法の選択」に進みましょう。

この「口座開設申込の完了」ページで表示されたユーザーネーム・ログインパスワードは、今後も必要になるので、必ず保存しておきましょう。

ハナちゃん：よし、申込み完了！いろいろ説明してもらいながらだと、ここまでで10分くらい。スムーズにいけば、5分くらいで済みそうだね！

本人確認書類の提出

口座開設申込みの後は、本人確認の手続きになります。

手順⑥お客さま情報の再確認

手順⑦提出書類・提出方法の選択

ハナちゃん：「提出書類の選択」は、マイナンバーカードにすると簡単そうだね。「提出方法の選択」は、今から撮影するから左のスマホカメラで撮影する、を選択！

次に、「口座開設完了通知受取方法」の下に「本人確認方法」が出てきます。
・自分の顔をその場で撮影
・銀行と連動させる
という選択肢2つがありますが、
連動できる銀行は「住信SBIネット銀行」か「三菱UFJ銀行」のみです。
いずれの銀行も利用していない場合は、撮影を選択しましょう。

手順⑧顔写真などの撮影等

ハナちゃん：私の場合は、顔とマイナンバーカードの撮影だね！

QRコードを開き、手順⑤で表示されたユーザーネーム・パスワードを入力してログインしましょう。

画面の指示通りに進み、「撮影する」をクリックするとカメラに切り替わり、撮影開始です。

ハナちゃん：ちゃんと化粧してきてよかった〜。可愛く自撮りしてきます！

ハナちゃん：撮影完了！…これで終わった！？

ハナちゃん：やったー！口座開設申込みと本人確認書類の提出、あわせて30分くらいかな。思っていたよりサクッとできた♪

口座開設完了通知の受取＆初期設定

ハナちゃん：SBI証券からメールで取引パスワードが届いたよ！無事に口座も開設できたみたい！（※）

※NISA／つみたてNISA口座の開設には税務署の審査期間として、さらに1〜2週間程度かかります。その間もNISA／つみたてNISAでの取引は可能ですが、審査が通らなかった場合、その口座は無効になります。

初期設定で銀行口座の登録が必要になるので、口座情報がわかるものを手元に置いておきましょう。

SBI証券のトップページからログインをすると、初回のみ「初期設定」画面が表示されます。

初期設定では、国籍やお勤め先の情報、SBI証券口座から出金する際の銀行口座の登録などを行います。（※）

※…証券口座に入金をする場合は、登録以外の銀行口座も利用可能です。

ハナちゃん：初期設定STEP1の「国内株式手数料プランについて」と「配当金受領方法について」はどうすればいいんだろう？

「国内株式手数料プラン」とは、国内株式を取引した際にかかる手数料のプランのこと。
なお、「約定（やくじょう）」は取引（注文）が成立することをいい、約定した金額のことを「約定代金」と言います。

配当金受領方法の選択肢にある「株式数比例配分方式」とは、
株式の配当金等をお客さまの証券総合口座にて受領する方式のこと。同じ銘柄の株式を複数の証券会社で保有している場合、各証券会社で保有している株式の数量に応じて配当金が入金されます。

残りの必要な項目も記入したら、初期設定も完了です。

3.お持ちのVポイントカード登録してポイントをGETしよう！

最後に、Vポイントカード登録方法をご紹介します。
連携すると、こんなメリットがあります。

ハナちゃん：わー！嬉しい！Vポイントカード登録はどこでできるのかな？

Vポイント登録方法はこちら

ハナちゃん：ネットが苦手な私でもちゃんとできた！思っていたより簡単にできるんだね。
審査の待ち時間を除けば、Vポイントカード登録まで含めても、かかった時間は1時間くらい！もっと時間がかかると思ってたよ。

ハナちゃん：うーん、そうだなぁ。これを知っておくと口座開設がもっとスムーズに進められるかも！